Коэффициент просроченной задолженности по займам, выданным населению микрофинансовыми институтами продолжил снижаться.
По информации 2 700 микрофинансовых институтов (МФИ), передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), коэффициент просроченной задолженности (КП) (отношение суммы просроченной задолженности к изначальному размеру кредитов) по займам, выданным населению микрофинансовыми институтами продолжил снижаться. По состоянию на 01.04.2016 г. просроченная задолженность в сегменте МФИ составила 24,8%, сократившись на 1,7 процентных пункта по сравнению с аналогичным показателем 4 квартала 2015 года (26,5%).
По состоянию на 01.04.2016 г. суммарный объем предоставленных МФИ займов населению составил 75,8 млрд. руб., увеличившись за 1 квартал 2016 года на 9,6 % (на 01.01.2016 – 69,2 млрд. руб.). Из этой суммы 39,0 млрд. руб. приходится на займы на покупку потребительских товаров, а 36,8 млрд. руб. – на микрозаймы. Всего по состоянию на 01.04.2016 года НБКИ зафиксировало 4,49 млн. действующих займов, что на 16,9% больше, чем по итогам 4 квартала 2015 года (на 01.01.2016 – 3,84 млн. ед.).
В 1 квартале 2016 года снизился средний размер займов микрофинансовых организаций. Так, средний размер займа на покупку потребительских товаров в 1 квартале 2016 года составил 29,9 тыс. руб., снизившись на 1,6 тыс. руб. (или на 5,0%) по сравнению с 4 кварталом 2015 года (31,5 тыс. руб. на 01.01.2016г.). В свою очередь, средний размер микрозайма в 1 квартале текущего года был на уровне 11,6 тыс. руб., сократившись на 0,8 тыс. руб. (или на 6,5%) по сравнению с предыдущим кварталом (12,4 тыс. руб. на 01.01.2016г.).
Наиболее быстрыми темпами в 1 квартале 2016 года рос портфель действующих займов на покупку потребительских товаров – на 10,3% (или на 3,7 млрд. руб.). Объем действующих микрозаймов (займы до зарплаты) увеличился на 8,9% (или на 3,0 млрд. руб.). Таким образом, в структуре портфеля МФИ доля микрозаймов в 1 квартале 2016 г. впервые за долгое время снизилась на 0,3% и составила 48,6%, а доля кредитов на покупку потребительских товаров увеличилась в том же объеме до 51,4%.
«Темпы выдач займов микрофинансовых институтов продолжают держаться на стабильно высоком уровне, демонстрируя ежеквартальный рост в 16-17%, - говорит генеральный директор НБКИ Александр Викулин. – При этом необходимо отметить, что уже несколько кварталов подряд сокращается уровень просроченной задолженности данного сегмента розничного кредитования. Это свидетельствует о растущей конкурентоспособности МФИ, а также о том, что все больше микрофинансовых организаций прибегают к использованию современных инструментов управления кредитными рисками (в т.ч. скоринг бюро и Fraud Score НБКИ)».
Таблица 1. Динамика показателей МФИ в целом по РФ
Тип займов
|
Средний размер
займа, руб.
|
Кол-во действ-х займов, ед.
|
Суммарный объем, млн. руб.
|
01.01.2016
|
01.04.2016
|
Займы на покупку потреб. товаров
|
29 923
|
1 303 146
|
35 341
|
38 994
|
Микрозаймы (займы до зарплаты)
|
11 555
|
3 185 962
|
33 810
|
36 813
|
Итого по 2-м типам займов
| |
4 489 108
|
69 151
|
75 807
|
Таблица 2. Топ-25 регионов РФ с наибольшими объемами займов, предоставленными населению микрофинансовыми организациями
|
Регион
|
Объем действ-х займов за покупку потреб. товаров,
в млн. руб.
|
Объем действ-х микро-займов, в млн. руб.
|
Итого, общий объем действ-х займов на 01.04.2016 г., в млн. руб.
|
Итого, общий объем действ-х займов на 01.01.2016 г., в млн. руб.
|
Динамика объема действ-х займов в 1 кв. 2016г.,
в %
|
1
|
г. Москва
|
2 679
|
1940
|
4 620
|
4 449
|
3,8%
|
2
|
Республика Башкортостан
|
3 502
|
963
|
4 465
|
4 399
|
1,5%
|
3
|
Московская область
|
2 120
|
1411
|
3 532
|
3 338
|
5,8%
|
4
|
Ростовская область
|
1 863
|
1064
|
2 928
|
2 681
|
9,2%
|
5
|
Свердловская область
|
1 302
|
1160
|
2 463
|
2 331
|
5,7%
|
6
|
г. Санкт-Петербург
|
1 004
|
1406
|
2 409
|
2 310
|
4,3%
|
7
|
Кемеровская область
|
1 471
|
908
|
2 379
|
2 183
|
9,0%
|
8
|
Республика Саха (Якутия)
|
1 890
|
459
|
2 349
|
1 646
|
42,7%
|
9
|
Нижегородская область
|
1 638
|
706
|
2 344
|
2 229
|
5,2%
|
10
|
Челябинская область
|
1 176
|
1015
|
2 191
|
2 111
|
3,8%
|
11
|
Томская область
|
1 687
|
317
|
2 004
|
1 827
|
9,7%
|
12
|
Республика Татарстан
|
1 111
|
888
|
2 000
|
1 894
|
5,6%
|
13
|
Алтайский край
|
1 166
|
556
|
1 722
|
1 354
|
27,2%
|
14
|
Самарская область
|
809
|
874
|
1 683
|
1 818
|
-7,4%
|
15
|
Краснодарский край
|
720
|
894
|
1 614
|
1 456
|
10,9%
|
16
|
Красноярский край
|
625
|
939
|
1 563
|
1 265
|
23,6%
|
17
|
Пермский край
|
439
|
867
|
1 306
|
1 203
|
8,6%
|
18
|
Удмуртская Республика
|
964
|
292
|
1 256
|
1 149
|
9,3%
|
19
|
Кировская область
|
430
|
748
|
1 178
|
1 097
|
7,4%
|
20
|
Тульская область
|
497
|
645
|
1 142
|
1 092
|
4,6%
|
21
|
Пензенская область
|
230
|
885
|
1 114
|
1 020
|
9,2%
|
22
|
Волгоградская область
|
545
|
538
|
1 082
|
1 095
|
-1,2%
|
23
|
Республика Карелия
|
611
|
452
|
1 062
|
973
|
9,1%
|
24
|
Саратовская область
|
471
|
569
|
1 040
|
994
|
4,6%
|
25
|
Воронежская область
|
421
|
575
|
996
|
930
|
7,1%
|