В 4 квартале 2016 года, впервые за два последних года, рост объема займов микрофинансовых институтов составил чуть менее 10%.
В 4 квартале 2016 года, впервые за два последних года, рост объема займов микрофинансовых институтов составил чуть менее 10%.
По информации 2 700 микрофинансовых институтов (МФИ), передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), по состоянию на 01.01.2017 г. суммарный объем предоставленных МФИ займов населению составил 120,8 млрд. руб., увеличившись за 4 квартал 2016 года на 9,9% (на 01.10.2016 – 109,8 млрд. руб.). Таким образом, впервые с начала 2015 года был зафиксирован квартальный рост объемов займов МФИ (в число которых входят МФО, КПК и т.д.) на уровне менее 10%, что свидетельствует о замедлении темпов микрофинансирования в РФ (на протяжении двух последних лет минимальная динамика роста была не ниже 16% в квартал).
По состоянию на 01.01.2017 г. из общего объема займов МФИ 64,9 млрд. руб. приходится на займы на покупку потребительских товаров, а 55,9 млрд. руб. – на микрозаймы. На упомянутую дату НБКИ было зафиксировано 8,91 млн. действующих займов, что на 11,2% больше, чем по итогам 3 квартала 2016 года (на 01.10.2016 – 7,97 млн. ед.).
В структуре портфеля МФИ в 4 квартале 2016 г. доли микрозаймов и кредитов на покупку потребительских товаров остались неизменными - 45,0% и 55,0% соответственно.
В 4 квартале 2016 года средний размер займов микрофинансовых организаций также не претерпел существенных изменений. Так, средний размер займа на покупку потребительских товаров в 4 квартале 2016 года составил 18,1 тыс. руб., снизившись на 0,2 тыс. руб. (или на 1,1%) по сравнению с 3 кварталом 2016 года (18,3 тыс. руб. на 01.10.2016г.). В свою очередь, средний размер микрозайма в 4 квартале 2016 года составил 10,5 тыс. руб., сократившись на 0,1 тыс. руб. (или на 1,0%) по сравнению с предыдущим кварталом (10,6 тыс. руб. на 01.10.2016г.).
«Темпы выдачи займов микрофинансовыми институтами впервые за два замедлились, увеличившись за квартал «всего» на 10%, - говорит генеральный директор НБКИ Александр Викулин. – Однако, это по-прежнему достаточно серьезная динамика, особенно по сравнению с банковским сектором. Популярность микрофинансовых займов также продолжает постепенно расти. Уже более 10 миллионов человек пользуются или пользовались ранее услугами МФО и КПК, что накладывает на участников этого молодого рынка дополнительную ответственность. А это, в свою очередь, требует более активного применения инструментов оценки риск-профиля заемщиков, индустриального скоринга, инструментов предотвращения кредитного мошенничества и системы оперативного мониторинга финансового поведения «Сигнал».
Таблица 1. Динамика показателей МФИ в целом по РФ
Тип займов
|
Средний размер
займа, руб.
|
Кол-во действ-х займов, ед.
|
Суммарный объем, млн. руб.
|
01.10.2016
|
01.01.2017
|
Займы на покупку потреб. товаров
|
18 072
|
3 588 974
|
60 343
|
64 860
|
Микрозаймы (займы до зарплаты)
|
10 498
|
5 323 794
|
49 468
|
55 892
|
Итого по 2-м типам займов
| |
8 912 768
|
109 811
|
120 752
|
Таблица 2. Топ-25 регионов РФ с наибольшими объемами займов, предоставленными населению микрофинансовыми организациями
|
Регион
|
Объем действ-х займов за покупку потреб. товаров на 01.01.2017г.,
в млн. руб.
|
Объем действ-х микро-займов на 01.01.2017г., в млн. руб.
|
Итого, общий объем действ-х займов на 01.01.2017 г., в млн. руб.
|
Итого, общий объем действ-х займов на 01.10.2016 г., в млн. руб.
|
Динамика объема действ-х займов в 4 кв. 2016г.,
в %
|
1
|
Республика Башкортостан
|
5 263
|
1 322
|
6 585
|
6 107
|
7,3%
|
2
|
г. Москва
|
3 468
|
2 864
|
6 332
|
6 040
|
4,6%
|
3
|
Московская область
|
2 806
|
2 257
|
5 063
|
4 816
|
4,9%
|
4
|
Алтайский край
|
2 934
|
1 042
|
3 976
|
2 889
|
27,3%
|
5
|
Свердловская область
|
1 900
|
1 958
|
3 858
|
3 599
|
6,7%
|
6
|
Кемеровская область
|
2 544
|
1 220
|
3 764
|
3 198
|
15,0%
|
7
|
Ростовская область
|
2 234
|
1 397
|
3 631
|
3 465
|
4,6%
|
8
|
Нижегородская область
|
2 180
|
1 058
|
3 238
|
3 065
|
5,3%
|
9
|
Республика Татарстан
|
1 966
|
1 267
|
3 233
|
2 897
|
10,4%
|
10
|
г. Санкт-Петербург
|
1 290
|
1 874
|
3 164
|
3 006
|
5,0%
|
11
|
Челябинская область
|
1 447
|
1 697
|
3 144
|
2 907
|
7,5%
|
12
|
Краснодарский край
|
1 868
|
1 202
|
3 070
|
2 789
|
9,2%
|
13
|
Томская область
|
2 267
|
586
|
2 853
|
2 558
|
10,3%
|
14
|
Республика Саха (Якутия)
|
1 869
|
932
|
2 801
|
2 630
|
6,1%
|
15
|
Белгородская область
|
1 364
|
995
|
2 359
|
2 119
|
10,2%
|
16
|
Красноярский край
|
874
|
1 371
|
2 245
|
2 074
|
7,6%
|
17
|
Архангельская область
|
960
|
1 138
|
2 098
|
1 906
|
9,2%
|
18
|
Республика Карелия
|
1 240
|
759
|
1 999
|
1 828
|
8,6%
|
19
|
Самарская область
|
862
|
928
|
1 790
|
1 715
|
4,2%
|
20
|
Тульская область
|
1 042
|
723
|
1 765
|
1 643
|
6,9%
|
21
|
Пермский край
|
519
|
1 192
|
1 711
|
1 623
|
5,1%
|
22
|
Вологодская область
|
844
|
828
|
1 672
|
1 515
|
9,4%
|
23
|
Удмуртская Республика
|
1 252
|
413
|
1 665
|
1 632
|
2,0%
|
24
|
Воронежская область
|
875
|
751
|
1 626
|
1 489
|
8,4%
|
25
|
Новосибирская область
|
949
|
674
|
1 623
|
1 480
|
8,8%
|