НБКИ: в 1 квартале 2016 года просроченная задолженность по займам микрофинансовых институтов продолжила снижаться и достигла 24,8%

Главная
Пресс-служба
Пресс-релизы

Пресса о нас

25.04.2016

По информации 2 700 микрофинансовых институтов (МФИ), передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), коэффициент просроченной задолженности (КП) (отношение суммы просроченной задолженности к изначальному размеру кредитов) по займам, выданным населению микрофинансовыми институтами продолжил снижаться. По состоянию на 01.04.2016 г. просроченная задолженность в сегменте МФИ составила 24,8%, сократившись на 1,7 процентных пункта по сравнению с аналогичным показателем 4 квартала 2015 года (26,5%).

По состоянию на 01.04.2016 г. суммарный объем предоставленных МФИ займов населению составил 75,8 млрд. руб., увеличившись за 1 квартал 2016 года на 9,6 % (на 01.01.2016 – 69,2 млрд. руб.). Из этой суммы 39,0 млрд. руб. приходится на займы на покупку потребительских товаров, а 36,8 млрд. руб. – на микрозаймы. Всего по состоянию на 01.04.2016 года НБКИ зафиксировало 4,49 млн. действующих займов, что на 16,9% больше, чем по итогам 4 квартала 2015 года (на 01.01.2016 – 3,84 млн. ед.).

В 1 квартале 2016 года снизился средний размер займов микрофинансовых организаций. Так, средний размер займа на покупку потребительских товаров в 1 квартале 2016 года составил 29,9 тыс. руб., снизившись на 1,6 тыс. руб. (или на 5,0%) по сравнению с 4 кварталом 2015 года (31,5 тыс. руб. на 01.01.2016г.). В свою очередь, средний размер микрозайма в 1 квартале текущего года был на уровне 11,6 тыс. руб., сократившись на 0,8 тыс. руб. (или на 6,5%) по сравнению с предыдущим кварталом (12,4 тыс. руб. на 01.01.2016г.).

Наиболее быстрыми темпами в 1 квартале 2016 года рос портфель действующих займов на покупку потребительских товаров – на 10,3% (или на 3,7 млрд. руб.). Объем действующих микрозаймов (займы до зарплаты) увеличился на 8,9% (или на 3,0 млрд. руб.). Таким образом, в структуре портфеля МФИ доля микрозаймов в 1 квартале 2016 г. впервые за долгое время снизилась на 0,3% и составила 48,6%, а доля кредитов на покупку потребительских товаров увеличилась в том же объеме до 51,4%.

«Темпы выдач займов микрофинансовых институтов продолжают держаться на стабильно высоком уровне, демонстрируя ежеквартальный рост в 16-17%, - говорит генеральный директор НБКИ Александр Викулин. – При этом необходимо отметить, что уже несколько кварталов подряд сокращается уровень просроченной задолженности данного сегмента розничного кредитования. Это свидетельствует о растущей конкурентоспособности МФИ, а также о том, что все больше микрофинансовых организаций прибегают к использованию современных инструментов управления кредитными рисками (в т.ч. скоринг бюро и Fraud Score НБКИ)».

Таблица 1. Динамика показателей МФИ в целом по РФ

Тип займов	Средний размер займа, руб.	Кол-во действ-х займов, ед.	Суммарный объем, млн. руб.
Тип займов	Средний размер займа, руб.	Кол-во действ-х займов, ед.	01.01.2016	01.04.2016
Займы на покупку потреб. товаров	29 923	1 303 146	35 341	38 994
Микрозаймы (займы до зарплаты)	11 555	3 185 962	33 810	36 813
Итого по 2-м типам займов		4 489 108	69 151	75 807

Таблица 2. Топ-25 регионов РФ с наибольшими объемами займов, предоставленными населению микрофинансовыми организациями

	Регион	Объем действ-х займов за покупку потреб. товаров, в млн. руб.	Объем действ-х микро-займов, в млн. руб.	Итого, общий объем действ-х займов на 01.04.2016 г., в млн. руб.	Итого, общий объем действ-х займов на 01.01.2016 г., в млн. руб.	Динамика объема действ-х займов в 1 кв. 2016г., в %
1	г. Москва	2 679	1940	4 620	4 449	3,8%
2	Республика Башкортостан	3 502	963	4 465	4 399	1,5%
3	Московская область	2 120	1411	3 532	3 338	5,8%
4	Ростовская область	1 863	1064	2 928	2 681	9,2%
5	Свердловская область	1 302	1160	2 463	2 331	5,7%
6	г. Санкт-Петербург	1 004	1406	2 409	2 310	4,3%
7	Кемеровская область	1 471	908	2 379	2 183	9,0%
8	Республика Саха (Якутия)	1 890	459	2 349	1 646	42,7%
9	Нижегородская область	1 638	706	2 344	2 229	5,2%
10	Челябинская область	1 176	1015	2 191	2 111	3,8%
11	Томская область	1 687	317	2 004	1 827	9,7%
12	Республика Татарстан	1 111	888	2 000	1 894	5,6%
13	Алтайский край	1 166	556	1 722	1 354	27,2%
14	Самарская область	809	874	1 683	1 818	-7,4%
15	Краснодарский край	720	894	1 614	1 456	10,9%
16	Красноярский край	625	939	1 563	1 265	23,6%
17	Пермский край	439	867	1 306	1 203	8,6%
18	Удмуртская Республика	964	292	1 256	1 149	9,3%
19	Кировская область	430	748	1 178	1 097	7,4%
20	Тульская область	497	645	1 142	1 092	4,6%
21	Пензенская область	230	885	1 114	1 020	9,2%
22	Волгоградская область	545	538	1 082	1 095	-1,2%
23	Республика Карелия	611	452	1 062	973	9,1%
24	Саратовская область	471	569	1 040	994	4,6%
25	Воронежская область	421	575	996	930	7,1%

Национальное бюро кредитных историй (АО «НБКИ») создано в марте 2005 года. В число акционеров бюро входят крупные банки и международные компании CRIF и TransUnion. Основное направление деятельности – создание единого центра хранения и обработки всей информации, необходимой для принятия кредитных решений. По состоянию на 1 октября 2015 года Бюро консолидирует информацию о 182 млн кредитов, выданных свыше 3 500 кредиторами, сотрудничающими с НБКИ. В НБКИ хранится информация о 74 млн заемщиков. Бюро предоставляет десятки современных высокотехнологичных решений в области контроля и оценки рисков, прогнозной аналитики.